【案件】他正准备下班，突然收到700万消费短信，却不是诈骗……

日前江苏南京警方破获了一起特大跨境盗刷银行卡案，南京市民一银行卡在神不知鬼不觉的情况下居然被人在香港盗刷近700万元，购买黄金珠宝，经过南京警方长达2个月的不懈努力，最终捣毁了一个横跨苏鲁粤港的特大跨境诈骗犯罪团伙，抓获嫌疑人12名，涉案金额近千万元。

（网络图片）

第一幕 香港中环：

男子称准备结婚，

购买一皮箱黄金珠宝

4月的香港中环，还是跟往常一样，熙熙攘攘，人潮汹涌。12日中午，在中环国际金融中心一珠宝店内，来了一名神秘的顾客，这名顾客在店内没有丝毫犹豫，直奔店长处，用粤语表示自己马上要办一场豪门婚宴，需要购买大量的黄金珠宝。

（网络图片）

看到来了一名大客户，店长赶忙让几个店员一起与顾客进行选货，从中午12点多一直忙到下午4点，店内的货已经让这位顾客选空，还是有很多款没有现货，该珠宝公司又紧急向铜锣湾分店进行调货，直到18时许，才将这名顾客所有的货给配齐。这名顾客也是有备而来，带着一个大的行李箱。

这一次豪华的疯狂选购，店员经过计算累计达752万多港币，顾客付款时，刷卡750万港币，另外付了2万多港币的现金。要知道，就是在购物天堂香港一下子购买近800万港币的黄金珠宝也是较为鲜见的，这名身高近180厘米，说着一口流利粤语的男子给店员留下了深刻的印象。

第二幕 江苏南京：

高先生突然收到短信，

说他在香港刷卡700万

而此刻，远在千里外的江苏南京，生意人高先生正准备下班，突然，他的手机收到一条信息，信息显示，他的卡在香港某POS机一次性消费了近700万元。高某向家人以及公司会计咨询，发现没人用卡赴港消费，立即反应过来，自己的卡肯定被盗刷了，赶紧向南京市公安局秦淮分局报警。

（网络图片）

高先生告诉警方，卡里本来只有几十万，另外一笔钱六百多万是其朋友当天分7次给他打的，这笔钱是其之前借给朋友做生意周转用的。因涉案金额大，警方立即成立以刑侦局、秦淮分局等单位组成的案件合成专案组，开展案件侦破工作。

第三幕 南下寻贼踪：

找来监控录像，

但仍不能确定神秘男子的身份

在侦查过程中，警方首先从这家香港中环的黄金珠宝店入手，一部分警力南下广州，通过香港珠宝公司的内地分部，联系到该珠宝店当时接待购物的店长，店长表示对该男子印象深刻。

不仅如此，店长还给警方提供了当时店内的监控录像，但是对该男子的具体身份，警方仍然不得而知，因为不知道身份，这条线索就这样彻底断了。

既然受害人的卡是盗刷，肯定是卡的信息源和密码被泄露出去了，那么能不能从刷卡的源头寻找线索呢？警方通过银联等部门的查询，发现受害人高某刷卡的地点和店家都比较多，警方对这几百个店家进行一一走访，但是并不能确定高某的卡片信息究竟是在哪被泄露出去的，高某自己也完全没有印象。

第四幕 迎来突破口：

卡被盗刷后还剩下几万，

嫌疑人查余额时露出了马脚

到了6月，受害人高某提供了一条线索，引起了警方的注意。高某在卡被盗刷后，立即向所在的银行进行了挂失冻结，但是卡内还余有几万元，没有被嫌疑人取走。在案发后，卡虽然被冻结了，却还有被其他人查询余额的痕迹。

警方经过分析一下子就明白了。原来嫌疑人在得到受害人的卡后，并没有一下子刷光，在买黄金后还自己支付了2万多港币，主要原因是涉及到跨境汇率等问题。

嫌疑人应该是害怕全部刷完卡内钱后，因汇率原因会使得这张卡的余额不够而刷卡失败，这样受害人就会立即发现情况而冻结这张卡，所以最保险的办法就是在卡内多预留一部分钱，确保这次大额刷卡一次性成功。

高潮 锁定嫌疑人：

对查询余额者跟踪调查，

犯罪团伙浮出水面

在刷卡成功后，贪婪的犯罪嫌疑人还惦记着受害人卡内剩余的几万元，所以再次进行余额查询。

根据这个情况，专案组民警立即对查询受害人卡的人进行跟踪调查，果然一个叫冯海的人引起了警方的注意，在案发时，他正在广州频繁购买多台POS设备，动机可疑，通过这个突破口，警方将前期侦查的种种线索进行了整合汇总，就像是一串珠子，经过冯海这条线，一个以冯海等人提供卡信息，张学复制卡，梁涛等人跨境洗钱的特大盗刷银行卡犯罪团伙陆陆续续浮出水面。

6月12日，由南京市公安局刑侦局、秦淮分局等多单位组成的合作专案组30余人分组来到广州、中山、佛山、杭州、珠海、深圳边境、茂名电白等地，一张抓捕的大网悄然展开。警方在广州设立了抓捕指挥部。

此时，台风“苗柏”从深圳登陆直抵广州，而警方在准备抓捕时也遇到了意想不到的困难，有的嫌疑人隐匿失去了踪迹、有的在香港还没有入境、有的行踪飘忽不定，这一下子打乱了警方的部署。

南京市公安局刑侦局局长孙育海赶到广东，一方面积极与当地公安机关协调配合；另一方面给专案组全体人员打气鼓劲，抓捕的主要难度在于这个案子的十几个嫌疑人都在一条线上，牵一发而动全身，几个点必须同步开抓，如果抓其中一人，其他人必然如惊弓之鸟，如鸟兽散。警方必须争分夺秒，一场与时间赛跑的抓捕行动从16日拉开了序幕。一个由30多人组成的8个抓捕小组全部开始行动。

结局 嫌疑人全落网：

警方抓获12名嫌疑人，

该团伙正谋划另一起大案

随着专案组广州指挥部的一声令下，抓捕行动从17日零时全面开展。最先落网的是在沪某宾馆的深圳人张伟，张伟因为与案件主要嫌疑人联系较多，经研判应该与复制银行卡有千丝万缕的联系。16日，正在杭州西湖与朋友旅游的他，做梦也没想到，他的一举一动早就被警方盯上了。

17日凌晨，随着指挥部的指令到达，早已被警方牢牢监视的张伟，在沪某宾馆中顺利落网，此时他还不知道他已经被警方跟踪了整天了，从杭州一直到上海！

抓捕嫌疑人现场（警方供图）

在凌晨2时许，广州组的抓捕行动却传来不利的消息，本该到案的嫌疑人冯海却突然失踪，冯海在该案件中是主要嫌疑人之一，受害人的卡泄露复制应该都是冯海干的，是否能找到他直接关系到该案件是否成功告破。

当时广州下着倾盆大雨，因为警方得到消息，冯海是驾车走G15高速从茂名到广州又要开始新的一轮作案。本来广州抓捕组的计划是既然已经掌握他的车子，抓捕也是轻而易举。按照驾车时间计算，凌晨1点左右，他就应该直接钻进警方布控的“口袋”中，可是已经是凌晨2点，在茫茫雨幕中，冯海居然随大雨变得无影无踪。

在请示指挥部后，抓捕组决定冒着大雨直接上高速对几个服务区进行寻找，凌晨4时许，终于传来好消息。原来冯海是吸毒人员，开车途中毒瘾发作，在高速服务区昏沉大睡，而此时在大雨中奔波2个小时的专案组民警早已淋成雨人。

主要嫌疑人落网后，佛山、惠州、珠海、深圳几个抓捕组的嫌疑人也纷纷落网。这也标志着这起特大盗刷银行卡案在全体参战民警奋力侦破2个月零5天后成功告破，抓获涉案嫌疑人12人、现场缴获银行卡、POS机、保险柜、手机、电脑若干，还及时阻止了该犯罪团伙正准备实施的一起1000万银行卡盗刷案。 （文中人物皆为化名）

   来源 | 扬子晚报

编辑 | 耿寅

审核 | 张飞

 您可能喜欢